被约谈后 6家机构集体禁用其服务开展虚拟币交易

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作者:西西
来源:安全419
发布于:2个月前
据中国人民银行网站6月21日消息,近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。


人民银行有关部门指出,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构必须切实履行客户身份识别义务,不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户,及时切断交易资金支付链路;要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征,加大技术投入,完善异常交易监控模型,切实提高监测识别能力;要完善内部工作机制,明确分工,压实责任,保障有关监测处置措施落实到位。

对此,上述被约谈银行和支付机构纷纷发布有关禁止使用其服务开展虚拟货币交易的声明。

工商银行:任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。


农业银行:我行坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动,禁止涉及虚拟货币交易客户准入。


建设银行:坚决不为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等任何金融产品和服务。


邮储银行:任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。


兴业银行:任何机构与个人不得将在我行开立的账户用于虚拟货币的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动。


支付宝:坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动,不提供任何辅助性技术服务和能力。


自去年开始,虚拟货币风暴在全球蔓延。比特币等虚拟货币价格一路飙升,巨大的财富效应吸引各路资金跑步入场。而过去一段时间,虚拟货币大幅下跌,一边让身在其中的“韭菜”苦不堪言,一边又吸引了大批投资者入场抄底。当比特币等虚拟货币成为一个投机工具时,已经偏离了它最初的轨道。而在安全上失控的虚拟货币,不仅应当被警惕,更应该及时纳入有效的监管通道。

5月21日,国务院金融委召开第五十一次会议,明确提出“坚决防控金融风险。强化平台企业金融活动监管,打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递”。金融委的重磅表态,在业内被解读为关于比特币监管的最强信号。

在央行约谈各大金融机构前夕,从五月下旬至今,内蒙古、青海、四川三省相继发布关于关停、清理虚拟货币“挖矿”项目的通知。据悉,四川作为国内乃至世界最大的比特币矿工聚集地,大约有800万的负荷正用于加密货币挖矿,如今,全国矿场面临全面整顿清退。

相关业内人士表示,如果未来一段时间炒币和“挖矿”行为仍然不能得到有效遏制,或将有更大力度的政策出台。安全419亦在此提提醒广大消费者,增强风险意识,树立正确的投资理念,警惕参与虚拟货币交易炒作活动,谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户,不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动,防止违法使用和个人信息泄露。